น่าแปลกที่ความแน่นอนอย่างหนึ่งในตลาดหุ้นคือความไม่แน่นอน ความผันผวนนั้นเก่าพอ ๆ กับตลาดหุ้น และไม่มีเหตุผลที่จะเชื่อว่ามันจะหยุดเกิดขึ้นในอนาคต เพิ่มระดับเงินเฟ้อที่เราไม่ได้เห็นมา 40 ปีแล้วและความกลัวภาวะถดถอย และตอนนี้ผู้คนต่างวิตกกังวลอย่างถูกต้องเกี่ยวกับการเงินของพวกเขา
ไม่มีการลงทุนที่เข้าใจผิดได้ แต่มีการลงทุนที่ผ่านการทดสอบของเวลาและได้พิสูจน์แล้วว่าให้ความมั่นคงในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจไม่แน่นอน หากคุณกำลังมองหาความมั่นคง อย่ามองหาที่อื่นนอกจากผู้ดีเงินปันผล
หุ้นปันผลไม่ได้สร้างมาเท่ากัน
ไม่ใช่หุ้นที่จ่ายเงินปันผลทั้งหมดจะได้รับตำแหน่งผู้ดีเงินปันผล ในการรับตำแหน่งนั้น บริษัทต้องเพิ่มการจ่ายเงินปันผลประจำปีเป็นเวลาอย่างน้อย 25 ปีติดต่อกัน เป็นความสำเร็จแม้จะรักษาเงินปันผลไว้ได้นาน ดังนั้นการเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในช่วงนั้นจึงทำให้น่าประทับใจยิ่งขึ้น
ธุรกิจใดก็ตามที่ได้รับตำแหน่งขุนนางเงินปันผลในปี 2565 สามารถเพิ่มเงินปันผลได้ตั้งแต่ปี 2540 เป็นอย่างน้อย นั่นหมายความว่าพวกเขาได้ผ่านพ้นช่วงเวลาที่เศรษฐกิจเลวร้ายอย่างที่สหรัฐฯ ได้เห็น เช่น ฟองสบู่ดอทคอม (ปลายทศวรรษ 90) ภาวะถดถอยครั้งใหญ่ (2008) และการระบาดใหญ่ของโควิด-19 (2020)
ในช่วงเวลาแห่งความไม่แน่นอน การรู้ว่าบริษัทที่คุณลงทุนได้ผ่านพ้นพายุเศรษฐกิจที่เลวร้ายมาก่อนจะช่วยให้รู้ว่าบริษัทใดที่คุณกำลังลงทุนอยู่มาก่อน ในขณะที่ยังคงจัดการเพื่อให้รางวัลแก่ผู้ถือหุ้น ซึ่งมักจะเป็นสัญญาณของธุรกิจที่มีงบดุลที่ดีและการจัดการที่ดี สองสิ่งที่นักลงทุนควรมองหาในบริษัท
ยิงปืนนัดเดียวได้นกสองตัว
หากคุณต้องการผลประโยชน์ของผู้ดีเงินปันผลในขณะที่ลดความเสี่ยงบางอย่าง คุณสามารถลงทุนในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่เน้นเฉพาะผู้ดีเงินปันผล ใช้ ProShares S&P 500 ผู้ดีเงินปันผล ETF, ตัวอย่างเช่น. มีเพียงผู้ดีที่ได้รับเงินปันผลเท่านั้น แต่บริษัทส่วนใหญ่ที่ถือครองได้เพิ่มเงินปันผลของพวกเขาอย่างน้อย 40 ปี ซึ่งหมายความว่าพวกเขาผ่านการทดสอบการต่อสู้มากยิ่งขึ้น
ETFs ที่เน้นไปที่เงินปันผลของขุนนางยังสามารถช่วยคุณฆ่านกสองตัวด้วยหินก้อนเดียวด้วยการให้ความหลากหลาย ตัวอย่างเช่น ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF ประกอบด้วยบริษัทจาก 11 ภาคส่วนหลัก และการถือครอง 10 อันดับแรกคิดเป็นสัดส่วนประมาณ 18% ของกองทุน (เทียบกับ S&P 500โดยที่การถือครอง 10 อันดับแรกมีสัดส่วนมากกว่า 27%) เป็น win-win สำหรับนักลงทุน
ช่วยในการลงทุนการจ่ายเงินปันผลของคุณเป็นเงินสด
โดยทั่วไป เงินปันผลสามารถให้ผลตอบแทนได้ แต่นักลงทุนสามารถช่วยเพิ่มศักยภาพสูงสุดได้โดยการลงทุนซ้ำจนกว่าจะเกษียณ แทนที่จะรับเงินสด โบรกเกอร์ส่วนใหญ่อนุญาตให้คุณทำเช่นนั้นบนแพลตฟอร์มของพวกเขา และพวกเขาจะจัดการกลไกทั้งหมดให้คุณ
เพื่อแสดงพลังของการจ่ายเงินปันผลซ้ำ สมมติว่าเรามีนักลงทุนสองคน: ผู้ที่ได้รับเงินปันผลเป็นเงินสดและอีกรายที่นำกลับมาลงทุนใหม่ สมมติว่าทั้งคู่ลงทุน $500 ต่อเดือนใน ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF หากผลตอบแทนโดยเฉลี่ย 10% ต่อปีพร้อมเงินปันผลตอบแทน 2.5% ยอดรวมบัญชีจะดูแลหลังจาก 20 ปีดังนี้
| ลงทุนใหม่เงินปันผล? | จำนวนเงินที่บริจาคมากกว่า 20 ปี | มูลค่าบัญชีหลังจาก 20 ปี |
|---|---|---|
| ไม่ | $120,000 | $343,650 |
| ใช่ | $120,000 | $458,164 |
แหล่งข้อมูล: การคำนวณของผู้แต่ง
นักลงทุนที่ได้รับเงินปันผลเป็นเงินสดจะทำเงินจากพวกเขาในช่วง 20 ปีที่ผ่านมา แต่การจ่ายเงินปันผลซ้ำจะสร้างบัญชีที่มากกว่า 114,000 ดอลลาร์ในระยะเวลา 20 ปี กำไรทบต้นจากการลงทุนซ้ำเงินปันผลนั้นทรงพลัง
จับตาดูรางวัลระยะยาว
ในฐานะนักลงทุนระยะยาว คุณควรให้ความสำคัญกับสิ่งนั้น: ระยะยาว แม้ว่าจะไม่ง่ายเสมอไป แต่ก็หมายความว่าการไม่ปล่อยให้เหตุการณ์ระยะสั้นในตลาดหุ้นทำให้คุณมองไม่เห็นเป้าหมายทางการเงินของคุณ อาจเป็นการดึงดูดให้ลดหรือหยุดการลงทุนในช่วงที่อยู่ในช่วงขาลงหรือช่วงที่มีความไม่แน่นอน แต่ไม่ค่อยเป็นสิ่งที่ควรทำ
แม้ว่าจะไม่มีการรับประกันใดๆ ในตลาดหุ้น แต่ผู้ดีที่จ่ายเงินปันผลอย่างน้อยสามารถให้ความอุ่นใจแก่คุณมากขึ้นว่าพวกเขาจะให้คุณค่าแม้สภาพเศรษฐกิจในวงกว้าง หากคุณเป็นนักลงทุนระยะยาว ความผันผวนของราคาในระยะสั้นก็ไม่สำคัญ สิ่งสำคัญคือคุณยังคงได้รับเงินปันผลในช่วงเวลานั้น และเมื่อคุณอยู่ในหรือใกล้เกษียณ คุณได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนที่คุณพอใจ ซึ่งเป็นสิ่งที่นักลงทุนสามารถมั่นใจได้กับผู้ดีเงินปันผล
Stefon Walters ไม่มีตำแหน่งในหุ้นใด ๆ ที่กล่าวถึง Motley Fool มีตำแหน่งและแนะนำ ProShares S&P 500 Aristocrats ETF Motley Fool มีนโยบายการเปิดเผยข้อมูล
